Απάτη 650.000 ευρώ στην Κρήτη: «Έσπασαν» τα χρήματα σε μικροποσά – Τι ερευνά η Αρχή για το Ξέπλυμα

Δύο υποθέσεις ηλεκτρονικής απάτης με παρόμοια χαρακτηριστικά, συνολικού ύψους περίπου 652.000 ευρώ, έχουν τεθεί στο μικροσκόπιο της Αρχής για το Ξέπλυμα Μαύρου Χρήματος. Οι υποθέσεις σημειώθηκαν στην Κρήτη μέσα σε διάστημα μόλις έξι ημερών και προκαλούν ερωτήματα για το ενδεχόμενο να συνδέονται μεταξύ τους.

Η πρώτη υπόθεση των 152.000 ευρώ

Στην πρώτη περίπτωση, οι δράστες φέρονται να αξιοποίησαν έναν διαδικτυακό ιστότοπο που παρέπεμπε σε τραπεζική υπηρεσία, δημιουργώντας μια ηλεκτρονική «βιτρίνα» με στόχο να παραπλανήσουν υπαλλήλους και να αποκτήσουν πρόσβαση σε χρηματικά ποσά.

Το ποσό των περίπου 152.000 ευρώ δεν μεταφέρθηκε μέσω μίας συναλλαγής. Αντίθετα, σύμφωνα με τα στοιχεία της έρευνας, πραγματοποιήθηκαν 55 διαδοχικές συναλλαγές μέσα σε πολύ μικρό χρονικό διάστημα.

Οι μεταφορές έγιναν κυρίως κατά τις μεταμεσονύκτιες ώρες και αφορούσαν μικρότερα ποσά. Η συγκεκριμένη πρακτική είναι γνωστή ως «smurfing» και χρησιμοποιείται για τον κατακερματισμό ενός μεγάλου χρηματικού ποσού σε πολλές μικρότερες συναλλαγές.

Τα χρήματα μεταφέρθηκαν γρήγορα στο εξωτερικό

Αρχικά, τα χρήματα κατευθύνθηκαν σε λογαριασμούς αγνώστων δικαιούχων σε ελληνικό τραπεζικό ίδρυμα.

Ωστόσο, σύμφωνα με την έρευνα, τα ποσά δεν παρέμειναν εκεί για μεγάλο χρονικό διάστημα. Μέσα σε ελάχιστο χρόνο μεταφέρθηκαν σε άλλους λογαριασμούς, οι οποίοι επίσης φέρονται να ανήκουν σε πρόσωπα που δεν ήταν οι πραγματικοί δικαιούχοι.

Οι συγκεκριμένοι λογαριασμοί τηρούνταν σε τραπεζικά ιδρύματα του εξωτερικού, γεγονός που αύξησε τη δυσκολία εντοπισμού και ανάκτησης των χρημάτων.

Η άμεση κινητοποίηση της Αρχής για το Ξέπλυμα

Η ταχύτητα με την οποία πραγματοποιήθηκαν οι μεταφορές οδήγησε σε άμεση κινητοποίηση της Αρχής για το Ξέπλυμα Μαύρου Χρήματος, προκειμένου να περιοριστεί η περαιτέρω διασπορά των χρημάτων.

Υπό τον επικεφαλής της Αρχής, επίτιμο αντεισαγγελέα του Αρείου Πάγου Χαράλαμπο Βουρλιώτη, ξεκίνησε η αναζήτηση της διαδρομής των χρηματικών ποσών.

Με τη συνδρομή και τη συνεργασία αρμόδιων υπηρεσιών του εξωτερικού, έχει μέχρι στιγμής εντοπιστεί και διασφαλιστεί ποσό που ξεπερνά το 50% των περίπου 152.000 ευρώ.

Η έρευνα συνεχίζεται με στόχο να ανακτηθεί όσο το δυνατόν μεγαλύτερο μέρος των χρημάτων και να εντοπιστούν τα πρόσωπα που βρίσκονται πίσω από την ηλεκτρονική απάτη.

Νέα υπόθεση 500.000 ευρώ έξι ημέρες αργότερα

Πριν ακόμη ολοκληρωθεί η έρευνα για την πρώτη υπόθεση, οι αρμόδιες αρχές βρέθηκαν αντιμέτωπες με ένα δεύτερο περιστατικό.

Μόλις έξι ημέρες αργότερα, λίγο πριν από το τέλος Αυγούστου, εντοπίστηκε νέα διακίνηση μεγάλου χρηματικού ποσού, ύψους περίπου 500.000 ευρώ.

Σύμφωνα με πληροφορίες, η δεύτερη υπόθεση συνδέεται με μεγάλο Δήμο της Κρήτης, με τα χρήματα να φέρονται να καταλήγουν σε λογαριασμούς προσώπων που δεν ήταν οι πραγματικοί δικαιούχοι.

Εξετάζεται αν υπάρχει κοινό κύκλωμα

Η χρονική εγγύτητα των δύο περιστατικών, αλλά και οι ομοιότητες στον τρόπο με τον οποίο φαίνεται να κινήθηκαν τα χρήματα, έχουν προκαλέσει προβληματισμό στις αρμόδιες αρχές.

Το βασικό ερώτημα που εξετάζεται είναι εάν οι δύο υποθέσεις αποτελούν μέρος της δράσης ενός ενιαίου κυκλώματος ηλεκτρονικής απάτης ή εάν πρόκειται για διαφορετικούς δράστες που χρησιμοποιούν παρόμοια μεθοδολογία.

Για τον λόγο αυτό, σύμφωνα με πληροφορίες, η ΕΛ.ΑΣ. έχει ενημερωθεί σχετικά με τις δύο υποθέσεις, προκειμένου να εξεταστούν τυχόν κοινά πρόσωπα, λογαριασμοί ή άλλα στοιχεία που θα μπορούσαν να συνδέουν τις χρηματικές διαδρομές.

Στο επίκεντρο η ανάκτηση των 500.000 ευρώ

Παράλληλα, η Αρχή για το Ξέπλυμα έχει ξεκινήσει και στη δεύτερη υπόθεση διαδικασίες για τον εντοπισμό και την ανάκτηση των περίπου 500.000 ευρώ.

Οι κινήσεις στους εμπλεκόμενους τραπεζικούς λογαριασμούς εξετάζονται αναλυτικά, ώστε να αποτυπωθεί η διαδρομή των χρημάτων και να διασφαλιστεί όσο το δυνατόν μεγαλύτερο μέρος του ποσού.

Ο φάκελος οδηγείται στη Δικαιοσύνη

Η υπόθεση αναμένεται να αποκτήσει σύντομα και εισαγγελική διάσταση, καθώς ο σχετικός φάκελος πρόκειται να διαβιβαστεί στην αρμόδια εισαγγελική αρχή.

Οι δικαστικές αρχές θα εξετάσουν τα διαθέσιμα στοιχεία και τον ρόλο των προσώπων που φέρονται να συνδέονται με τις επίμαχες συναλλαγές, προκειμένου να διαπιστωθεί εάν προκύπτουν ποινικές ευθύνες.

Παράλληλα, οι έρευνες συνεχίζονται τόσο για την ταυτοποίηση των δραστών όσο και για την πλήρη χαρτογράφηση της διαδρομής των χρημάτων.

Τι ερευνούν οι Αρχές

• Την ταυτότητα των προσώπων που φέρονται να βρίσκονται πίσω από τις ηλεκτρονικές απάτες.
• Τη σύνδεση των δύο περιστατικών στην Κρήτη.
• Τους λογαριασμούς στους οποίους μεταφέρθηκαν τα χρήματα.
• Τη διαδρομή των περίπου 652.000 ευρώ.
• Το ενδεχόμενο οργανωμένης δράσης και χρήσης της τεχνικής «smurfing».
• Την ανάκτηση και διασφάλιση των χρηματικών ποσών.
• Τυχόν ποινικές ευθύνες των εμπλεκόμενων προσώπων.

Οι έρευνες βρίσκονται σε εξέλιξη και αναμένεται να αποκαλύψουν εάν οι δύο υποθέσεις αποτελούν μέρος του ίδιου κυκλώματος ή εάν πρόκειται για διαφορετικές περιπτώσεις ηλεκτρονικής απάτης.